Содержание статьи
Если ваше финансовое положение не позволяет получить положительный ответ от банка на запрос кредита, есть решение микрокредита. Предназначенный для людей с низкими ресурсами и доходом, этот тип кредита, таким образом, позволяет максимальному количеству людей иметь возможность реализовать свой проект, несмотря ни на что, или покрыть непредвиденные расходы. Благодаря низкой процентной ставке этот тип кредита является особенно интересным решением для людей с низким доходом. Чтобы легко и быстро получить микрокредит, может быть интересно пройтись по Интернету, чтобы сравнить различные предложения на рынке и, таким образом, выбрать наиболее интересное. Взять микрозайм можно перейдя по ссылке.
Что такое микрокредит?
В зависимости от финансового положения каждого получить кредит более или менее просто. Если у вас недостаточно ресурсов для получения обычного кредита, вы можете обратиться к специалисту или специалисту по социальной интеграции. В сопровождении этого профессионала вы сможете получить решение о финансировании для реализации различных проектов:
- Профессиональная подготовка
- Водительские права
- Ремонт
- Покупка автомобиля
- Возмещение расходов на здравоохранение
Чтобы надеяться на получение микрокредита, необходимо обосновать использование средств, которые вы хотите занять. Факт представления законного проекта, адаптированного к вашей ситуации, является важным элементом в получении вашего микрокредита.
Каковы особенности микрокредита?
Как следует из названия, микрокредит представляет собой небольшую сумму. Таким образом, этот тип кредита составляет от 300 до 5000 евро (в некоторых случаях возможен до 10 000 евро). Что касается периода погашения, он варьируется от 6 месяцев до 5 лет в зависимости от суммы и положения заемщика. Предназначенные для категории населения с относительно низкими доходами, микрокредиты предоставляются по низким ставкам: от 1,5% до 4%. Таким образом, характеристики этого типа финансового решения подходят для людей, которые не могут получить доступ к обычному кредиту.
